Як відкрити рахунок в іноземному банку: Роз'яснення

  1. Переваги та недоліки відкриття закордонного рахунку
  2. Категорії професій РФ, представникам яких забороняється зберігати гроші в іноземних банках
  3. Покрокова інструкція, як відкрити рахунок в іноземному банку
  4. Крок 1. Вибрати країну для реєстрації рахунку за кордоном
  5. 1) Австралія.
  6. 2) Беліз.
  7. 3) Гонконг.
  8. 4) Кіпр.
  9. 5) Латвія.
  10. 6) Ліхтенштейн.
  11. 7) Швейцарія.
  12. 8) Люксембург.
  13. Крок 2. Відкриваємо рахунок в іноземному банку без виїзду з країни
  14. Крок 3. Що необхідно зробити після відкриття рахунку за в іноземному банку?
  15. Як відбувається використання коштів, що знаходяться за кордоном?

Під час кризи багато фірм, заводи і фінансові установи змушені були оголосити про своє банкрутство, і припинити виробничу діяльність.

Прагнення захистити свої кошти і стурбованість долею власних підприємств, змушує багатьох громадян РФ цікавитися питанням, як відкрити рахунок в іноземному банку.

Адже прийнято вважати, що закордонні фінансові структури більш стабільні, ніж в РФ, і гарантують безпеку коштів вкладників.

Переваги та недоліки відкриття закордонного рахунку

Суб'єкти бізнесу прагнуть зберігати свій капітал за кордоном не тільки заради того, щоб убезпечити свої зароблені кошти від інфляції, але і для мінімізації бази оподаткування.

Розглянемо, чому росіяни так хочуть вивести свої «кровні» за кордон.

Переваги зарубіжних банків перед російськими фінансовими структурами:

  • Збереження і надійність капіталу вкладника.

    У категорію затребуваних і надійних установ потрапляють всі банки, які знаходяться в країнах зі стабільною фінансовою та економічною структурою.

    А якщо взяти до уваги обстановку в РФ, то зареєструвати власну клітинку можна буквально в будь-якому іноземному банку.

    Список країн світу, які мають більш стабільну економічну, політичну і фінансову ситуацію, ніж в Росії, досить великий.

  • Конфіденційність і захист відомостей про вкладника.

    Незважаючи на всі зусилля впливових країн світу, іноземні фінансові структури, які визнані надійними, донині фінустанові банківську таємницю.

    Саме тому багато великих бізнесменів вважають за краще зберігати гроші не в російських, а закордонних банках.

  • Додатковий статус.

    Наявність заощаджень в закордонному банку надає своєму власникові деякий особливе становище серед оточуючих - це особливості «російського» менталітету.

Недоліки зберігання капіталу в іноземному банку

  • Якщо людина хоче зберігати гроші в іноземній установі, то йому доведеться співпрацювати з податковою службою Російської Федерації в питаннях реєстрації та користування цими заощадженнями.
  • Існують складності в проведенні операцій зарахування та виведення коштів.
  • У багатьох банках для реєстрації рахунку необхідно зібрати величезну кількість документів і особисто бути присутнім при оформленні.

Категорії професій РФ, представникам яких забороняється зберігати гроші в іноземних банках

У законодавстві Російської Федерації визначені професії людей, яким категорично забороняється заводити власні рахунки в банках за кордоном:

  • державні службовці;
  • генеральний прокурор і його права рука;
  • члени ради директорів Центрального банку Росії.

Тобто зберігати свій капітал за кордоном можуть люди, які не займають високу посаду на державній службі.

Більш детально з цим законом, який покликаний протидіяти корупції, можна ознайомитися за посиланням: https://www.consultant.ru/document/cons_doc_LAW_82959/
2cee767e584b9be513b9b508a90e76aa9e99e5c5

ru/document/cons_doc_LAW_82959/   2cee767e584b9be513b9b508a90e76aa9e99e5c5

Якщо виявиться, що чиновник зміг відкрити осередок в іноземному банку, створюється спеціальна комісія, яка визначатиме міру покарання особі, проігнорувавши закон.

Покрокова інструкція, як відкрити рахунок в іноземному банку

Перед тим як відкрити рахунок в іноземному банку , Вкладник повинен налаштуватися на складний процес - як юридично, так і фінансово. Найкраще буде відвідати відповідну фірму і попросити провести консультацію в цьому питанні.

Але в будь-якому випадку, людині необхідно виконати ряд стандартних вимог. Розглянемо їх у вигляді покрокової інструкції.

Крок 1. Вибрати країну для реєстрації рахунку за кордоном

Як уже згадувалося, варіантів, в банку якої країни відкрити рахунок, досить багато.

Оцінимо коротку характеристику 8 країн, фінансові структури яких заслужили особливу популярність у наших співвітчизників.

1) Австралія.

Понад 200 років тому було засновано Австралійська система банків, яка за такий довгий період існування завоювала безліч клієнтів.

Завдяки Федеральної комісії банків, блискавично визначаються і присікаються найменші спроби шахрайства серед вкладників.

Австралійські банки і їх умови для відкриття банківського осередку

До переваг австралійської фінансової системи можна віднести:

  • вищий рівень надійності;
  • осередок можна відкрити в будь-якій валюті;
  • конфіденційність клієнта;
  • величезний перелік пропонованих послуг;
  • інвестиційне страхування;
  • відкрити депозитну комірку можна на будь-який термін.

У банках цієї країни дорожать кожним своїм клієнтом.

2) Беліз.

Белізьке уряд в 1996 прийняло закон про офшорних банках.

Згідно з ним, гроші вкладників не підлягають контролю і оподаткуванню, а лише тільки щомісячної звітності з фінансів.

Белізький банки і їх умови для відкриття банківського осередку

До переваг белізькою фінансової структури відносять:

  • конфіденційність;
  • мінімальний термін оформлення документів;
  • можливість відкрити свій осередок без відвідування фінансової структури, а тільки переславши скан-копії запитуваних документів;
  • можна відкрити мультивалютний рахунок.

У Белізі з повагою ставляться до кожного вкладника, і гарантують людям повну конфіденційність і захист коштів.

Але все ж існує варіант, за яким в банках Белізу можуть відкрити необхідну інформацію про вкладника - це може статися, тільки за запитом суду цієї держави.

Якщо інші країни, на підставі власних судових рішень, попросять надати подібну інформацію - їм буде відмовлено.

3) Гонконг.

Переваги гонконгських структур:

  • кристально чиста репутація;
  • висококваліфіковані працівники, які проводять обслуговування клієнтів на вищому рівні;
  • мультивалютний рахунок;
  • повна конфіденційність вкладника.

Гонконгські банки і їх умови для відкриття банківського осередку

Але останнім часом гонконгські банки не дозволяють зберігати гроші в своїх фінансових структурах жителям Росії і України.

Так що громадянам цих країн краще розглянути інші варіанти заощадження капіталу.

4) Кіпр.

Багато років Кіпр займав лідируючу позицію по офшорним вкладенням , Але це положення різко змінилася після того, як країна вступив до Євросоюзу.

Це стало причиною втрати великої бази клієнтів, які могли відкрити свій рахунок в іноземних банках цієї держави, і ухилятися від державних податків.

Банки Кіпру банки і їх умови для відкриття банківського осередку

Громадяни нашої країни як і раніше користуються фінансовими інститутами Кіпру не тільки через лояльність структури, але ще і завдяки наступним факторам:

  • відкрити осередок можна без особистої присутності людини;
  • багатофункціональний і простий у використанні інтернет-банкінг;
  • російськомовний обслуговуючий персонал;
  • засобами можна управляти через Всесвітню мережу;
  • осередок можна відкрити в зручній для себе валюті;
  • відсотки від вкладених грошей оподаткуванню не підлягають.

Крім усього іншого, в іноземних банках Кіпру вкладникам дають можливість відкрити кредитну лінію, що для жителів нашої країни є важливим.

5) Латвія.

Громадяни Росії охоче користуються послугами латвійських банків. Це пов'язують з наступними перевагами:

  • в штаті будь-якого серйозного банку є російськомовний обслуговуючий персонал;
  • відкрити рахунок можна дистанційно;
  • присутній депозитна страхування;
  • в Росії дуже багато представницьких філій Латвійської фінансової структури;
  • функціональний і простий у використанні інтернет-банкінг.

Латвійські банки і їх умови реєстрації в системі:

А ось що стосується недоліків, то основним мінусом вважається незахищеність клієнта - тобто, ці структури не дотримуються принципу банківської таємниці.

Тому перед тим, як відкрити рахунок в іноземному банку Латвії, варто гарненько подумати.

6) Ліхтенштейн.

У цій країні все банківські системи, крім високої конфіденційності та надійності, активно розвивають ще й інші переваги:

  • можливістю відкрити мультивалютний рахунок;
  • простий і функціональний інтернет-банкінг;
  • російськомовний персонал.

Фінансові структури Ліхтенштейну і їх умови реєстрації в системі:

До кожному вкладнику ставляться з повагою і розумінням, прагнуть знайти вигідне рішення в будь-якій ситуації.

7) Швейцарія.

Це держава високо цінує кожного клієнта в своїй фінансовій структурі.

Багато країн світу намагаються змусити цю країну відмовитися від банківської таємниці і почати співпрацювати з податковими службами інших держав, але позитивного результату так і не отримують.

Популярні банки Швейцарії та їх умови реєстрації:


Крім конфіденційності, швейцарські банки пропонують своїм клієнтам:

  • високий рівень обслуговування;
  • великий вибір різних програм;
  • величезний перелік пропонованих послуг;
  • можна відкрити мультивалютний рахунок.

До недоліків цієї системи можна віднести збір великої кількості паперів, які необхідні для відкриття осередку.

8) Люксембург.

Це держава має стабільну економічну і політичну ситуацію, і володіє великою кількістю найбільших приватних банків.

Фінансові інститути Люксембургу та їх умови реєстрації:

Фінансові інститути Люксембургу та їх умови реєстрації:

До переваг люксембурзької фінансової системи можна віднести:

  • величезний перелік пропонованих послуг;
  • вищий рівень конфіденційності;
  • рахунок можна відкрити в будь-якій зручній для себе валюті;
  • відкрити депозитну комірку можна на будь-який термін;
  • присутній інвестиційне страхування.

Ці банки мають високий ступінь довіри серед клієнтів.

Крок 2. Відкриваємо рахунок в іноземному банку без виїзду з країни


Громадяни Росії мають можливість дистанційно відкрити осередок в деяких іноземних банках.

Для реєстрації рахунку в іноземному банку іншої держави, потрібно зібрати наступний перелік документів:

  • довідка про доходи за формою «2-ПДФО»;
  • довідка про доходи за формою «2-ПДФО»;

  • ксерокопія паспорта з печаткою нотаріуса (цивільного);
  • закордонний паспорт;
  • довідка про склад сім'ї, взята з ЖКГ (дізнатися детальніше про те, де береться ця довідка і що для її отримання необхідно підготувати, можна за посиланням: https://jurist-protect.ru/kto-vydaet-spravku-o-sostave- semi)
  • ru/kto-vydaet-spravku-o-sostave- semi)

  • виписка з ЖКГ, що підтверджує відсутність комунальних заборгованостей (в окремих випадках);
  • підтвердження з поліції про те, що людина є законослухняним громадянином.

Кожна структура, яка видає або зберігає кошти вкладника, має свій перелік паперів, який повинен зібрати клієнт на момент реєстрації банківської комірки.

Вище наведено лише середньостатистичний перелік.

Також цей список-основу завжди доповнюють такі документи:

  • довідка з місця проживання;
  • заповнену резюме англійською мовою;
  • довідка про джерело заробітку;
  • позитивна рекомендація від структур, в яких раніше брав кредит або обслуговувався клієнт.

Так як вся процедура реєстрації відбувається в онлайн-режимі, то і надавати зібрані папери можна за допомогою електронної пошти.

Під час заповнення заявки в електронному форматі необхідно вказати призначення комірки і приблизний оборот коштів по ній.

Крок 3. Що необхідно зробити після відкриття рахунку за в іноземному банку?

Коли громадянин РФ отримає повідомлення з іноземного банку про успішне відкриття рахунку, людина повинна звернутися в податкову службу Росії і повідомити про те, що була пройдена процедура реєстрації осередку в банку іншої країни.

Також одного разу на рік до першого червня потрібно надавати звітність залишилися і виведених коштів з осередку.

Якщо громадянином Росії ця дія буде проігноровано, то на нього буде накладено штраф в розмірі 5 000 рублів.

Як же відкрити рахунок в іноземному банку, кому і навіщо це потрібно?

Докладні відповіді від фінансового радника в цьому відео:

Як відбувається використання коштів, що знаходяться за кордоном?


Багато іноземних банків пропонують своїм клієнтам скористатися інтернет-банкінгом.

Ця система дозволяє відстежувати всі зміни і операції, які виробляє клієнт зі своїми заощадженнями.

Процес використання коштів, наявних за кордоном трохи складніше, ніж в російських фінансових структурах:

  1. Щоб здійснити переказ коштів за кордон в російському банку з клієнта зажадають паспорт і реквізити договору з закордонним банком.
  2. Якщо клієнт хоче поповнити закордонні активи, то він повинен відкрити розрахунковий рахунок у фінансовій структурі Росії і з її допомогою здійснювати перекази.

Важливий момент: іноземний банк повинен відправити клієнту свідчення про те, що в їхній базі був відкритий рахунок згідно з його заявою.

Все це дозволяє Російської Федерації відстежувати банківські перекази людей в іноземні структури.

Такий крок, як відкрити рахунок в іноземному банку, досить рідко стає необхідністю для фізичних осіб. Все ж частіше до нього вдаються бізнесмени.

Якщо це відноситься до вашої ситуації, то вдумливо оціните: чи варто йти на цей крок?

Коли вами рухає бажання зберегти кошти в надійному місці - це одна ситуація. Зовсім інша - коли ви намагаєтеся приховати їх від власної держави.

Пам'ятайте, що будь-яке порушення закону приведе вас до вкрай сумних наслідків.

3. Що необхідно зробити після відкриття рахунку за в іноземному банку?
Як відбувається використання коштів, що знаходяться за кордоном?
3. Що необхідно зробити після відкриття рахунку за в іноземному банку?
Як же відкрити рахунок в іноземному банку, кому і навіщо це потрібно?
Якщо це відноситься до вашої ситуації, то вдумливо оціните: чи варто йти на цей крок?