Акції на ІВС | Індивідуальний Інвестиційний Рахунок (ІВС)

1. вигода акцій
2. Ризики інвестицій в акції
3. Як знайти вдалу акцію?
4. Основний ризик інвестора - просадки
5. Тривалість перебування «в мінусах»
6. Як знизити ризики при вкладеннях в акції
7. Особливості акцій:
8. Чим більше термін - тим менше ризик

З цієї замітки починається великий цикл статей про техніках інвестування в акції для власників ІВС.

У подальших матеріалах будуть розглянуті наступні техніки:

1. регулярні інвестиції
2. розподіл активів
3. «Безризикові» інвестування в акції
4. «Дивідендний» інвестування
5. Інвестування в акції зростання
6. Криза і акції
7. фундаментальний аналіз

Основна проблема, яка, можливо, буде мати значення для власників акцій на ІВС - це термін інвестування. Більшість власників ІВС - це вчорашні вкладники банків, чий горизонт «інвестицій» зазвичай становив 1-2 роки.

Вся справа в тому, що перевага інвестицій в акції розкривається тільки на довгих інтервалах: 3-5-10 років.

Проте, навіть з урахуванням 3-річного періоду у власника ІВС є хороші можливості підвищити прибутковість своїх вкладень за рахунок використання акцій з більш-менш передбачуваними результатами і контрольованими ризиками.

вигода акцій

У найближчі 10 років інвестиції в акції можуть приносити в середньому від + 25% річних і вище.

Розглянемо акції Ощадбанку. З 0,6 рублів (ціна з урахуванням подальшого дроблення в 2008 році) до майже 200 рублів за акцію - це зростання більш ніж в триста разів за 17,5 років!

Вкладення в нерухомість, дорогоцінні метали або валюти не здатні генерувати такі прибутки. Воно й зрозуміло: якщо ми покладемо в сейф одного золотого зливка, 1 кг, то через рік або будь-яке інше кількість років, коли б ми не заглянули в нього, там як і раніше буде рівно 1 кг золота.

Золото не створює нове золото. Те ж саме валюта. І як би сильно вони не виростали, вони завжди будуть програвати вкладенням в бізнес (акції), що доводить статистика останніх 120 років:

• Золото виросло в 65 разів: з 20,6 доларів за унцію на початку 20го століття до 1300 доларів за унцію зараз
• Портфель з найбільших акцій компаній США (індекс Доу Джонса) за цей же час виріс ... в 6000 разів! Це - не випадковість

Те ж стосується і некомерційної нерухомості - зростання її вартості як і золота лише на трохи обганяє інфляцію. Ілюзія великих доходностей створюється, якщо спостерігати окремі періоди тривалістю 10-20 років, коли цей ринок переживає бум.

В окремих штатах США в різні періоди часу були такі «буми» на нерухомість, пов'язані з відкриттям нових заводів в тих чи інших штатах, субсидуванням будівельників або переселенців і так далі.

У Росії таке можна було спостерігати на прикладі московської нерухомості:

Нерухомість росла 18 років, і ось вже майже 9 років знижується. Якщо нерухомість не генерує прибуток (не є бізнесом), то вона на тривалих проміжках буде йти в ногу з інфляцією (що, в принципі, в нашій країні не так вже й погано).

Детальний порівняння вигідності акцій з іншими інвестиційними інструментами (валютою, нерухомістю і дорогоцінними металами) детально розглянуто у відповідній статті .

А поки можна ознайомитися з порівняльною таблицею характеристик різних видів активів і акцій в тому числі:

На даний момент акції більшості російських компаній фундаментально недооцінені. Наприклад, акції Газпрому торгуються за одну п'яту від своєї балансової вартості:

якщо закрити бізнес і реалізувати все майно (активи) компанії, розподілити отриману суму між акціонерами, то кожному дістанеться ... 575 рублів, хоча на ринку цю акцію можна купити за 120!

Це проиходит з багатьох причин: політика, корупція і т.д. Хороша тут новина в тому, що одночасно з цим нам надаються унікальні можливості і шанси, дані цієї епохою.

Рано чи пізно вона пройде, і ніколи не повернеться, тому у сьогоднішніх інвесторів в акції - дуже хороші шанси стати власниками багатьох бізнесів зовсім задорого!

Трохи вище було написано про успіх взятих для прикладу акцій Ощадбанку, які виросли за 17,5 років більш ніж в 300 разів.

Але не все буває так райдужно.

Ризики інвестицій в акції

Наведений нижче графік красномовніше всіх інших свідчень, якщо треба розповісти про ризики інвестування в акції:

«Народне надбання» за 11 років (!) Не тільки не принесло прибутку своїм власникам, але і принесло збитки.

120 рублів за акцію зараз і 360 рублів в 2008му ... Це -70% за 11 років або -10% середньорічної доходності!

І все ж, якщо робити все «правильно» можна заробити навіть в такій ситуації! Все, що для цього потрібно, буде розглянуто на сторінках цього сайту. Існують прості методи, використання яких допомагає сильно знизити ризики від інвестицій в акції та підняти прибутковість.

Як знайти вдалу акцію?

Перше, що спадає на думку: «а чи можна як-небудь вибрати найкращу акцію для вкладень? Адже у нас є перед очима феноменальний рекорд акцій Ощадбанку. Купити її - ось і рішення! »

Дійсно, ці акції принесли максимальну прибутковість ... але могли принести і збитки! Яким чином?

Багато вже стикалися з цим в житті: відшукати «хорошу інвестицію» недостатньо (і це справедливо для будь-якої сфери: нерухомість, валюта і т.д.). Потрібно розуміти:

• пристрій і характеристики об'єкта інвестицій
• час для інвестицій
• сценарій своїх дій при тих чи інших подіях або досягненні / недосягнення тих чи інших результатів

Як буде видно далі, ніякої, навіть самий «хороший» і вигідний об'єкт не гарантує нам прибутку (звучить парадоксально, але факт!).

Основний ризик інвестора - просадки

Повернемося до прикладу з вдалою акцією найбільшого банку нашої країни. Зростання більш ніж в 300 разів за 17,5 років означає, що в середньому річна прибутковість по такому активу склала + 36% річних.

Щоб їх заробити, довелося б в якийсь момент втратити до -80% від свого капіталу - це глибина падіння акції в 2008му році:

Такі ситуації поглиблюються, як правило, ще й тим, що зазвичай акції купуються фізичними особами вже під час «буму», коли ціни вже досить високі, а ціна акції не відповідає її «справедливу» вартість.

Так, на жаль, 95% приватних інвесторів чекала і буде чекати саме така доля: купувати на піках, а продавати на западинах. Логічно припустити, що якщо робити все навпаки, то можна сильно змінити кінцевий результат.

Так, кризи бувають не так часто, але акції можуть падати навіть і без криз: падіння на -25% теж зазвичай змушують людей розлучатися зі своїми інвестиціями, а вони можуть траплятися з періодичністю 1 раз в 2-3 року:

Статистика падінь за 17,5 років:

• один раз падіння на -80%
• чотири рази падіння нижче -50%
• вісім разів падіння нижче -25%

Так ось, перед інвестиціями в акції потрібно розуміти, що такі речі - цілком можливі навіть для самого хорошого активу. І, більш того, це властиво не тільки акціям, але і будь-якого іншого виду активів:

Тепер розглянемо саме підступне обставина і властивість акцій. Глибина падіння не так страшна, як ... тривалість падіння.

Тривалість перебування «в мінусах»

Попереджений значить озброєний. До глибині падіння капіталу, вкладеного в акції, можна морально підготуватися. Але затяжне вимотування ілюзією відсутності подальших перспектив - саме витончене і витончене покарання для інвестора в акції.

Навіть акції нашого «фаворита» з 2007 по 2015 рік перебували в осіданні:

Будь-яка людина в таких обставинах здасться і відмовиться від такого тривалого «забігу». Як правило, інвестори-любителі зі збитками виходять з таких «інвестицій», хоча всіх цих негативних наслідків можна було уникнути.

Помилка, як правило, відбувається в самому початку - покупка акцій на емоціях, відсутність елементарних знань про характеристики інвестиційного інструменту.

Інвестор-любитель дізнається про акції від знайомих, які хваляться своїми великими доходами, які вони заробили на акціях за останні шість місяців (!) Або зі ЗМІ, які, як правило, сурмлять тільки про самих «гарячих» (тобто вже досить дорогих) акціях.

Закономірно, що такі інвестиції рідко закінчуються прибутком.

Як знизити ризики при вкладеннях в акції

Істотно знизити ризики допомагає знання кількох важливих особливостей акцій.

Особливості акцій:

• Бізнес (акції) - найвигідніший інструмент з доступних
• Акції можуть здійснювати великі коливання
• Періоди падіння - явище цілком природне навіть для самих «крутих» і дохідних акцій

Звідси випливають і основні способи регулювання цих ризиків, і найголовніше з них - це використовувати для вкладень в акції тільки «довгі» гроші, тобто такі гроші, в яких ми не будемо потребувати 3-10 років (чим більше - тим краще).

Чим більше термін - тим менше ризик

Взаємозв'язок між ризиком отримати збиток і терміном інвестування існує. Нижче представлена ​​таблиця, що показує потенційні збитки і прибуток інвестора при різних термінах:

9 років - для даної акції саме такий термін був необхідний, щоб повністю виключити ризик збитків. А адже це - «найкрутіша» акція російського ринку! Саме стільки знадобилося б часу людині, яка купила акцію в 2008 році перед самим кризою.

Звичайно, час перед кризою - не найкращий момент для покупки акцій, що і видно на малюнку. Але навіть в цьому самому несприятливому варіанті можна отримати прибуток, якщо ... вміти чекати.

Звичайно, це - не самий обнадійливий рада, і далі ми розглянемо способи як знизити «безпечний» термін інвестицій до 3-4 років.

Але будь-якому власникові ІВС, який хоче інвестувати в акції, слід налаштовуватися на тривалий термін інвестицій - не менше 3-х років (чим більше - тим краще). Тільки тоді почнуть позначатися всі переваги вкладень в акції, що дозволить істотно підняти дохід від використання ІВС.

Це - найголовніше, що потрібно знати перед тим, як почати інвестувати в акції на ІВС.

Читайте також:

1. Акції для «чайників»
2. Безризиковий спосіб вкладень в акції
3. Популярною мовою про облігації
4. Чому акції? Навіщо акції власнику ІВС
5. Які облігації купувати на ІВС?
6. Облігаційний крокодил - стратегія для облігацій
7. Як біржа забере ваші гроші
8. Харчовий ланцюжок інвестицій

Якщо ви хочете підтримати наш проект, скористайтеся яндекс-кнопкою: