Банк був заснований в листопаді 1990 року на базі Свердловського обласного управління Агропромбанку як пайовий Свердловський Комерційний Банк. Пізніше перетворено у відкрите акціонерне товариство і перейменований в «Акціонерний комерційний банк сприяння комерції та бізнесу» (скорочено - СКБ-Банк). У 1994 році власником 51% акцій тягнути тоді незавидне існування СКБ-Банку став московський банк «Менатеп». Уже в 1996-1998 роках СКБ-Банк був одним з найбільших банків Уральського регіону, однак криза серпня 1998 року підкосив і «Менатеп», і, в меншій мірі, СКБ-Банк. У підсумку шляху Михайла Ходорковського (колись очолював «Менатеп») і Михайла Ходоровского (тоді голова правління, нині - член ради директорів СКБ-Банку), а також підвідомчих їм кредитних організацій розійшлися. «Менатеп» в кінці 1998 - початку 1999 року вийшов зі складу акціонерів, а на виручку СКБ-Банку прийшла обласна адміністрація, викупивши 25% акцій. Керівництво Свердловської області навіть розглядало в той період варіант створення на базі Уралпромстройбанк банківської групи, яка б об'єднувала і СКБ-Банк, і Уралсібсоцбанк (згодом «Банк ВЕФК - Урал». У 2001 році новими акціонерами СКБ-Банку, які здійснили значні фінансові вливання, стали металургійні компанії групи «Сінара». до недавнього часу група контролювала близько 73% акцій кредитної організації, а ще 25% належало Європейському банку реконструкції та розвитку, що ввійшов в капітал СКБ в липні 2007 року. У липні 2013 року «Сінара» викупила пакет ЄБРР і сьогодні контролює 93,74% акцій СКБ. Через групу «Сінара» бенефіціарним власником СКБ-Банку виступає її власник, основний акціонер Трубної металургійної компанії (ТМК) *, почесний металург Російської Федерації Дмитро Пумпянський , якому належить 96,83% акцій кредитної організації. Стан Дмитра Пумпянського журнал Forbes в 2016 році оцінив у 1 млрд доларів США.
У вересні 2015 ПАТ «СКБ-банк» був обраний в якості інвестора для попередження банкрутства ВАТ «Газенергобанк». ГК «АСВ» виділив фінансову допомогу в розмірі 23 млрд рублів терміном на десять років з умовою щоквартальної сплати відсотків у розмірі 0,51% річних.
На поточний момент кінцевими бенефіціарами банку є член ради директорів Дмитро Пумпянський, який володіє 95,14% акцій через АТ «Група Сінара», а також громадяни Кіпру Василіос Параскевас і Андреас Хаджіоанну (по 0,98%). Акції, що знаходяться в публічному обігу - 0,86%. ПАТ «Банк ВТБ» володіє 0,72% акцій банку, Російська Федерація в особі Федерального агентства з управління державним майном - 0,28%. Частина, що залишилася в 1,04% припадає на акціонерів-міноритаріїв.
На сьогоднішній день СКБ-Банк є одним з найбільших банків Уральського і Сибірського регіонів. Мережа продажів налічує сім філій (Москва, Волгоград, Вологда, Омськ, Рязань, Удмуртія, Хабаровськ), 64 додаткових і 86 операційних офісу. Середня чисельність співробітників за станом на 1 жовтня 2016 року становила 3 552 людини (згідно зі звітністю по МСФО за дев'ять місяців 2016 року). Для власників карток встановлено порядку 576 банкоматів в Єкатеринбурзі і Свердловської області, Москві, Челябінську, Пермському краї, Ростовській і інших областях. Також банк в своєму розпорядженні мережу платіжних терміналів (більше 200 пристроїв). Кількість банківських карт в обігу - понад 2,4 млн.
Корпоративним клієнтам банк пропонує кредитування (в тому числі малого і середнього бізнесу), банківські гарантії, зарплатні проекти, розрахунково-касове обслуговування, депозити, валютний контроль, операції з іноземною валютою і з цінними паперами, документарні акредитиви, міжнародні розрахунки, інкасацію, оренду сейфових осередків, корпоративне обслуговування.
Фізичним особам доступні мобільний інтернет-сервіс, грошові перекази (Begom, «Золота Корона», UNIStream, Western Union, Contact), індивідуальне банківське обслуговування (Elite-Bank), вклади, кредитування (в тому числі іпотечне), банківські картки, операції з іноземною валютою, оренда сейфів, операції з цінними паперами, інкасація, корпоративне обслуговування.
Повний опис "
Банк був заснований в листопаді 1990 року на базі Свердловського обласного управління Агропромбанку як пайовий Свердловський Комерційний Банк. Пізніше перетворено у відкрите акціонерне товариство і перейменований в «Акціонерний комерційний банк сприяння комерції та бізнесу» (скорочено - СКБ-Банк). У 1994 році власником 51% акцій тягнути тоді незавидне існування СКБ-Банку став московський банк «Менатеп». Уже в 1996-1998 роках СКБ-Банк був одним з найбільших банків Уральського регіону, однак криза серпня 1998 року підкосив і «Менатеп», і, в меншій мірі, СКБ-Банк. У підсумку шляху Михайла Ходорковського (колись очолював «Менатеп») і Михайла Ходоровского (тоді голова правління, нині - член ради директорів СКБ-Банку), а також підвідомчих їм кредитних організацій розійшлися. «Менатеп» в кінці 1998 - початку 1999 року вийшов зі складу акціонерів, а на виручку СКБ-Банку прийшла обласна адміністрація, викупивши 25% акцій. Керівництво Свердловської області навіть розглядало в той період варіант створення на базі Уралпромстройбанк банківської групи, яка б об'єднувала і СКБ-Банк, і Уралсібсоцбанк (згодом «Банк ВЕФК - Урал». У 2001 році новими акціонерами СКБ-Банку, які здійснили значні фінансові вливання, стали металургійні компанії групи «Сінара». до недавнього часу група контролювала близько 73% акцій кредитної організації, а ще 25% належало Європейському банку реконструкції та розвитку, що ввійшов в капітал СКБ в липні 2007 року. У липні 2013 року «Сінара» викупила пакет ЄБРР і сьогодні контролює 93,74% акцій СКБ. Через групу «Сінара» бенефіціарним власником СКБ-Банку виступає її власник, основний акціонер Трубної металургійної компанії (ТМК) *, почесний металург Російської Федерації Дмитро Пумпянський , якому належить 96,83% акцій кредитної організації. Стан Дмитра Пумпянського журнал Forbes в 2016 році оцінив у 1 млрд доларів США.
У вересні 2015 ПАТ «СКБ-банк» був обраний в якості інвестора для попередження банкрутства ВАТ «Газенергобанк». ГК «АСВ» виділив фінансову допомогу в розмірі 23 млрд рублів терміном на десять років з умовою щоквартальної сплати відсотків у розмірі 0,51% річних.
На поточний момент кінцевими бенефіціарами банку є член ради директорів Дмитро Пумпянський, який володіє 95,14% акцій через АТ «Група Сінара», а також громадяни Кіпру Василіос Параскевас і Андреас Хаджіоанну (по 0,98%). Акції, що знаходяться в публічному обігу - 0,86%. ПАТ «Банк ВТБ» володіє 0,72% акцій банку, Російська Федерація в особі Федерального агентства з управління державним майном - 0,28%. Частина, що залишилася в 1,04% припадає на акціонерів-міноритаріїв.
На сьогоднішній день СКБ-Банк є одним з найбільших банків Уральського і Сибірського регіонів. Мережа продажів налічує сім філій (Москва, Волгоград, Вологда, Омськ, Рязань, Удмуртія, Хабаровськ), 64 додаткових і 86 операційних офісу. Середня чисельність співробітників за станом на 1 жовтня 2016 року становила 3 552 людини (згідно зі звітністю по МСФО за дев'ять місяців 2016 року). Для власників карток встановлено порядку 576 банкоматів в Єкатеринбурзі і Свердловської області, Москві, Челябінську, Пермському краї, Ростовській і інших областях. Також банк в своєму розпорядженні мережу платіжних терміналів (більше 200 пристроїв). Кількість банківських карт в обігу - понад 2,4 млн.
Корпоративним клієнтам банк пропонує кредитування (в тому числі малого і середнього бізнесу), банківські гарантії, зарплатні проекти, розрахунково-касове обслуговування, депозити, валютний контроль, операції з іноземною валютою і з цінними паперами, документарні акредитиви, міжнародні розрахунки, інкасацію, оренду сейфових осередків, корпоративне обслуговування.
Фізичним особам доступні мобільний інтернет-сервіс, грошові перекази (Begom, «Золота Корона», UNIStream, Western Union, Contact), індивідуальне банківське обслуговування (Elite-Bank), вклади, кредитування (в тому числі іпотечне), банківські картки, операції з іноземною валютою, оренда сейфів, операції з цінними паперами, інкасація, корпоративне обслуговування.
За підсумками 2016 року активи кредитної установи показали скорочення на 3,3 млрд рублів, або 2,4%, склавши на 1 січня 2017 року 134,9 мільярда рублів. Основною причиною зниження активів став відтік коштів юридичних осіб (-6,9 млрд рублів). Помірне скорочення показали залучені МБК (-308,8 млн руб), обсяг випущених банком власних векселів (-254,4 млн руб) і власні кошти (-22,5 млн руб). При цьому банк продовжує нарощувати обсяг коштів фізичних осіб (+841,2 млн руб). Крім того, за розглянутий період фінінстітут продемонстрував зростання залишків на лоро-рахунках (+32,5 млн руб). В активній частині помітно скоротилися портфель розміщення на ринку МБК (-3,7 млрд рублів), високоліквідні активи (-2,6 млрд рублів) і кредитний портфель (-1,2 млрд рублів). Одночасно з цим спостерігається банк наростив обсяг вкладень в портфель цінних паперів (+3,1 млрд рублів) і в інші активи (+1,2 млрд рублів).
Значну частку в складі пасивів формують вклади фізичних осіб (55,7%), обсяг яких збільшився на 1,1%, склавши на звітну дату 75,1 мільярда рублів. Близько 80% коштів фізичних осіб залучено на терміни від одного року до трьох років. Порядку 17,1% пасивів доводиться на кошти юридичних осіб, представлені в більшій мірі залишками на розрахункових рахунках. Їх обсяг за розглянутий період скоротився на 22,9%. Власні кошти банку формують 11,3%. До складу капіталу включені субординовані кредити із залишковою вартістю 3,3 млрд рублів на 1 січня 2017 року, з терміном погашення з березня 2018 року по червень 2022 року. Залучені МБК від російських і іноземних банків формують 6,2% зобов'язань банку, залишки на лоро-рахунках і випущені банком власні векселі в сукупності складають 0,9%.
Клієнтська база кредитної організації помірна, але дуже активна (банк є розрахунковим центром груп ТМК і «Сінара» в РФ). Обороти по рахунках клієнтів складають близько 61-153 млрд рублів щомісяця. Банк демонструє високу залежність від коштів фізичних осіб. Відмінною особливістю кредитної організації є доступ до обслуговування бюджетних потоків місцевих адміністрацій. У корпоративному клієнтському портфелі основна частка залишків доводиться на підприємства промисловості, торгівлі, будівництва, а також фінансові компанії.
Структура активів більшою мірою представлена кредитним портфелем - 60,4%. Порядку 16,7% припадає на вкладення в портфель цінних паперів, 8,1% складають кошти, розміщені на ринку МБК (переважно в російських банках), 6,2% - високоліквідні активи, 4,5% активів сформовані основними засобами та нематеріальними активами , 3,7% - інші активи.
З початку 2016 року обсяг сукупного кредитного портфеля скоротився на 1,5%, склавши на 1 січня 2017 року 81,4 мільярда рублів. Основне скорочення припало на кредити юридичних осіб (-1,8 млрд рублів), при цьому банк помірно наростив обсяг роздрібного кредитування (+512 млн руб). На 84,5% портфель представлений роздрібними позиками. Прострочена заборгованість за розглянутий період збільшилася трохи більше ніж в два рази за рахунок роздрібного сегмента, прострочення по якому виросла втричі. В результаті її частка в загальному обсязі зросла з 4% до 8,5%. Одночасно з цим збільшився і рівень резервування - з 14% до 17,1%. Варто відзначити низьке забезпечення позик заставою майна - лише на 25,3% портфеля.
В галузевому сегменті корпоративного кредитного портфеля переважають позики позичальникам, які здійснюють свою діяльність в секторі торгівлі - 4,3% сукупного портфеля, менше 2% припадає на галузі металургії, будівництва, машинобудування, інвестиційної діяльності, фінансових послуг і транспорту. У роздрібному кредитному портфелі значна частина позик (78,9% сукупного портфеля) представлена споживчими кредитами, іпотечні кредити становлять 3,3%, 1,1% припадає на кредитні карти. Станом на 31 грудня 2015 року в банку не було позичальників з часткою понад 10% від сукупного обсягу кредитів клієнтам.
Портфель цінних паперів на звітну дату склав 22,5 млрд рублів, з початку 2016 року збільшився на 16%. Практично повністю представлений вкладеннями в облігації (95,9%), решта - банківські векселі. Портфель облігації на 44,1% представлений корпоративними облігаціями, в тому числі іноземних емітентів, 23% вкладено в держоблігації, 20,6% передано в заставу за угодами РЕПО, 8,2% складають банківські облігації. Обороти по портфелю помірно високі, їх обсяги варіюються в діапазоні від 3 млрд до 71 млрд рублів щомісяця, що дозволяє зробити непрямий висновок про те, що портфель значною мірою представлений високоліквідними паперами.
Високоліквідні активи з початку 2016 року знизилися в обсязі на 23,8%, склавши на початок 2017 року 8,4 млрд рублів. Основне скорочення припало на ностро-рахунки (-66,3%). Значна частина високоліквідних активів (56%) представлена залишками готівки в касі і банкоматах, 34,1% - залишок на коррахунку в ЦБ РФ, 9,8% - залишки на ностро-рахунках, розміщені в російських і зарубіжних (переважно) банках.
На ринку міжбанківського кредитування в більшій мірі виступає нетто-кредитором, розміщуючи надлишковий обсяг ліквідності в великих обсягах, що досягали порядку 51,3 мільярда рублів на початку 2017 року. Кредитна установа розміщує ліквідність як в російських банках, так і в банках-нерезидентах, а також на депозитах в Банку Росії. Термін розміщення - до 30 днів. Банк також залучає відсутню ліквідність в помірних обсягах (8-36 млрд рублів), в тому числі за угодами РЕПО від ЦБ РФ. На ринку валютних операцій проявляє високу активність з оборотами на звітну дату в 31 млрд рублів.
За підсумками 2016 року кредитна організація зазнала значних збитків в розмірі 1,5 млрд рублів по РСБУ (в 2015 році банк отримав прибуток у розмірі 799,3 млн руб). Основною причиною негативного фінансового результату є істотне збільшення витрат на резервування кредитного портфеля.
