За останні сім років держава витратила на санації банків і виплати застрахованих вкладів близько 1 трлн рублів. Для порівняння, майже таку ж суму - 1,3 трлн рублів - уряд заклав на реалізацію свого антикризового плану. Проте, претензії у правоохоронних органів до банкірів виникають, як правило, лише після того , Як ті перебираються за кордон. Деякі колишні власники і топ-менеджери продовжують займатися бізнесом в Росії і роблять це успішно.
Подробиці - в нашій галереї.
Власники: Ілля Юров (основний акціонер, на фото), Микола Фетисов і Сергій Бєляєв.
Статус: на поточний момент звинувачень не пред'явлено.
Місцезнаходження: невідомо. Імовірно Лондон, Великобританія.
Втрати держави: 127 млрд рублів на санацію банку.
Події: санація банку «Траст», що входив в топ-40 за розміром активів, стала другим за масштабом оздоровленням на російському ринку після Банку Москви. На момент санації в кінці грудня 2014 року у «Траста» було 144 млрд рублів вкладів, 100 млрд з яких було застраховано АСВ.
Проблеми у банку почалися після паніки вкладників 16 грудня 2014 року, коли вони забрали майже 10 млрд рублів. Але основною причиною краху стала погана якість активів «Траста». ЦБ заявив, що банк відрізнявся істотною недостовірність звітності. За словами заступника голови регулятора Михайла Сухова, «дірка» в капіталі «Траста» склала 67,8 мільярда рублів, а акціонери банку не захотіли врятувати ситуацію. ЦБ підозрює їх у переведенні активів, але правоохоронні органи претензій поки не висували.
Деталь: «Траст» створювався на базі банківських активів ЮКОСа, викуплених у 2004 році. Лопнув «Траст»: як Ілля Юров здав банк
Власник банку: Сергій Пугачов
Втрати держави: 32 млрд рублів
Статус: обвинувачений
Місцезнаходження: Лондон, Великобританія
Події: до банкрутства Межпромбанк входив в топ-30 найбільших російських фінустанов за обсягом активів. На початку жовтня 2010 року банк позбувся ліцензії після того, як опинився не в змозі розплатитися за кредитом ЦБ. Межпромбанк надавав недостовірну звітність, а його загальні зобов'язання перевищували 92 млрд рублів. Але розплачуватися з кредиторами банку було нічим.
Тепер Агентство зі страхування вкладів намагається стягнути 75,5 мільярда рублів з Пугачова, а також колишніх топ-менеджерів МПБ Марини Ілларіонова, Олексія Злобіна і Олександра Діденко. Останній був заарештований 26 серпня 2014 року і знаходиться в СІЗО.
У 2014 році Високий Суд Правосуддя Англії і Уельсу заарештував активи Пугачова на $ 2 млрд, а Інтерпол оголосив його в розшук. Сам бізнесмен звинувачує державу в експропріації активів. Як побіжний «друг Путіна» став мільярдером
Деталь: Суд дозволив Пугачову витрачати £ 10 000 в тиждень «для задоволення звичайних життєвих потреб».
Банки: Інвестбанк (Росія), Snoras (Литва)
Власники: Володимир Антонов (на фото), Сергій Менделєєв, Сергій МАСТЮГІНА
Місцезнаходження: Антонов екстрадують в Литву з Великобританії, МАСТЮГІНА і Менделєєв знаходяться в Москві.
Втрати держав: 29,4 млрд рублів АСВ виплатив вкладникам Інвестбанку; 1,7 млрд літів (€ 0,5 млрд) виведено з банку Snoras.
Статус: Антонов звинувачується в розкраданні коштів банку Snoras, знаходиться в міжнародному розшуку і буде екстрадований в Литву з Великобританії. У Росії Антонову, Менделєєву і МАСТЮГІНА звинувачень не пред'явлено.
Події: Влада Литви підозрюють Антонова в привласненні майна Snoras, йому загрожує до десяти років позбавлення волі. До 2011 року він контролював і російський Інвестбанк, але потім його основним власником став екс-підлеглий Антонова в СТБ банку Сергій Менделєєв. На момент відкликання ліцензії в грудні 2013 року основним акціонером Інвестбанку був Сергій МАСТЮГІНА. (19,97% акцій).
Пізніше Агенством по страхуванню внесків (АСВ) було встановлено, що вартість майна банку становить всього 18 млрд рублів, а зобов'язання - 62 млрд. У АСВ запідозрили акціонерів в навмисному банкрутство.
МАСТЮГІНА повідомив Forbes , Що живе і працює в Москві і місце проживання змінювати не планує. «Займаюся відновленням свого бізнесу, який сильно постраждав в зв'язку з відкликанням ліцензії у Інвестбанку, - говорить він. - Як співвласник банку я зацікавлений в тому, щоб вимоги кредиторів були задоволені в максимально можливому обсязі ».
Деталь: Арбітражний суд Москви визнав незаконною угоду Мастюгіна, по якій він зняв 300 млн рублів зі свого рахунку за три дні до відкликання ліцензії. МАСТЮГІНА не збирається оскаржувати це рішення. Свої дії він пояснив тим, що вніс ці гроші на рахунок в банку, щоб поліпшити ситуацію з ліквідністю, а коли вона, за його словами, нормалізувалася, забрав їх.
Статус: обвинувачений
Місцезнаходження: Лондон, Великобританія.
Втрати держави: 295 млрд рублів на санацію банку.
Події: Ідея продажу 46,48% частки московського уряд в Банку Москви з'явилася відразу після відставки з поста мера міста Юрія Лужкова. В кінці 2010 року в відношенні керівника і акціонера банку Андрія Бородіна і його першого зама Дмитра Акулініна було порушено справу за фактом шахрайства з коштами бюджету на 12,76 мільярда рублів.
Після перепродажу частки Бородіна в Банку Москви через Віталія Юсуфова ( Лобіст високого польоту: чиї інтереси захищає Ігор Юсуфов ) Групі ВТБ в капіталі Банку Москви була виявлена «діра», на закриття якої державі довелося виділити рекордні 295 млрд рублів. До літа 2011 року для участі в санації ВТБ отримав від держави додатковий капітал - 100 млрд рублів. У листопаді 2011-го російське бюро Інтерполу оголосило Бородіна і Акулініна в міжнародний розшук. Генпрокуратура направила до Великобританії запит про екстрадицію опального банкіра, але влада Великобританії надали тому політичний притулок. Бородін пов'язував зміну власника банку з інтересами прем'єр-міністра Дмитра Медведєва.
Деталь: По відомостями британської преси , Бородін придбав особняк в англійському графстві Беркшир за £ 140 млн.
Власник банку: Борис Булочник
Статус: підозрюваний
Місцезнаходження: невідомо, імовірно Ізраїль
Втрати держави: 31,3 млрд рублів АСВ виплатив вкладникам банку
Події: голова Банку Росії Ельвіра Набіулліна заявляла, що «діра» в капіталі Майстер-банку становила не менше 2 млрд рублів, банк надавав недостовірну звітність. Про те, що у Майстер-банку може бути відкликана ліцензія, правоохоронні органи попереджали ще за рік до рішення ЦБ від 2013 року, але банк продовжував обслуговувати клієнтів і входив в топ-50 найбільших банків за кількістю вкладів фізосіб.
Неофіційно він вважався найбільшим гравцем країни в сфері переведення в готівку грошових коштів. Слідчий департамент МВС проводив розслідування за статтею «незаконна банківська діяльність» щодо учасників організованої групи, в яку входив Майстер-банк.
Деталь: до ради директорів Майстер-банку входив двоюрідний брат президента Росії Ігор Путін.
Власник: Олександр Винокуров
Статус: звинувачень не пред'явлено
Місцезнаходження: Москва
Втрати держави: 135 млрд рублів на санацію «КИТ Фінанс» (виплачені державі санаторами достроково)
Події: ризикована торгівля на фондовому ринку в кризовому 2008 році поставила «КИТ Фінанс» на грань банкрутства. Банк перестав виконувати зобов'язання перед контрагентами на суму близько 10 млрд рублів на ринку репо. Контроль над банком отримала монополія РЖД і її структури. За словами Олексія Кудріна, тоді міністра фінансів, банк був підтриманий, щоб уникнути «ефекту доміно» на російському фінансовому ринку.
У квітні 2008 року Винокуров купив закритий ПІФ «Кіт Фортіс - фонд іпотеки» з активами 1 млрд рублів. Представники РЖД і «Добробуту» збиралися оскаржити цю операцію. Джерело в РЖД повідомляв Forbes, що за 2007 і 2008 роки, згідно з 2-ПДФО, Винокуров отримав в загальній складності майже $ 200 млн від продажу різних активів. Сам екс-власник «Кіт Фінанс» ці дані спростовує.
Деталь: Олександр Винокуров зумів зберегти частину коштів і запустив телеканал «Дощ» , Портал Slon.ru, перезапустив видання «Большой город», відкрив мережу клінік «Чайка».
Власники: Анджей і Олександр Мальчевський
Статус: звинувачень не пред'явлено
Місцезнаходження: Москва
Втрати держави: 117 млрд рублів на санацію банку
Події: в травні 2014 року крім МОСОБЛБАНК під санацію потрапили і інші банки Анжея і Олександра Мальчевських - Інресбанк і «Фінанс бізнес банк». Основні проблеми створив МОСОБЛБАНК, який займав 76 місце серед банків РФ за обсягом залучених коштів фізосіб (19,5 млрд рублів).
Банк мав впливових покровителів - його рада директорів очолював колишній спікер Держдуми Геннадій Селезньов, а до наглядової ради входили відставні генерали силових відомств. ЦБ спочатку не став відкликати ліцензію, а в грудні 2011 року обмежив операції з вкладами. МОСОБЛБАНК продовжував залучати вклади, але не відображав їх на своєму балансі.
За версією слідства, за чотири дні до початку санації співвласник і голова правління банку Віктор Янін за фіктивними договорами перевів собі 580 млн рублів. Він був арештований в кінці липня 2014 по справі про розкрадання коштів вкладників. Санатор банку, СМП-банк, направив до слідчих органів заяву про визнання його потерпілим у справі про розкрадання коштів вкладників МОСОБЛБАНК на 116 млрд рублів.
Найбільший акціонер банку Анджей Мальчевський повідомив Forbes, що він і його син перебувають у Москві: «Я займаюся Національним кінним парком« Русь », а Олександр працює в офісі консорціуму« Фінхолком-груп ». За його словами, єдина зустріч з представниками СМП-банку у нього відбулася тиждень тому з питання проведення VII літньої спартакіади серед учнів РФ з кінного спорту в кінно-спортивному комплексі «Віват Росія», що належить МОСОБЛБАНК. «Позовів з боку АСВ, вкладників банку і СМП-банку до мене не було», - повідомив Мальчевський.
Деталь: за даними газети «Коммерсант», кошти вкладників банк видавав на облаштування парку «Русь», в який входить цирк, зоопарк, пляж з піском з Іспанії, програма навчання соколиного полювання.
Власники: Олексій Алякін, Олександр Добровінський
Втрати держави: 20 млрд рублів АСВ виплатив вкладникам банку
Статус: звинувачень не пред'явлено
Місцезнаходження: Москва
Події: після відкликання ліцензії у банку «Пушкіно» у вересні 2013 року почалася компанія ЦБ по зачистці банківського ринку. Причиною відкликання ліцензії у «Пушкіно» стала фінансова неспроможність і сумнівні операції. У серпні ГУ МВС Росії по Московській області порушило кримінальну справу за статтею «шахрайство», а на початку жовтня банк був визнаний потерпілим.
У січні 2015 року були заарештовані фігуранти справи на чолі з бізнесменом і продюсером Володимиром Мурів. На думку слідства, він через підставні фірми викрав 469 млн рублів у банку під виглядом видачі кредитів юрособам.
На колишніх і теперішніх акціонерів правоохоронні органи не стали звертати увагу. Банк «Пушкіно» до березня 2013 належав Олексію Алякіну. Потім він був проданий колишньому виконавчому директору «Росенергоатому» Сергію Іванову. У квітня 2013 року банк перейшов під контроль голова правління девелоперської компанії Potok, адвоката Олександра Добровінського. Останній заявляв, що акціонери знайшли порушення в роботі банку ще влітку 2013 року, в зв'язку з чим і звернулися в правоохоронні органи.
Деталь: старший брат екс-власника «Пушкіно» Олексія Алякіна Андрій працював в управлінні Банку Росії по Москві. Його другом був чоловік зі схожою назвою - глава управління ЦБ по ЦФО Олексій Плякін. Після декількох кадрових переміщень в кінці 2014 року Плякін звільнився з ЦБ за власним бажанням.
Власник: Анатолій Мотильов
Місцезнаходження: Москва
Втрати держави: понад 80 млрд рублів на санацію банку
Статус: звинувачень не пред'явлено
Події: в жовтні 2008 року проблеми з ліквідністю привели до того, що банк «Глобекс» не зміг вчасно видавати вклади, а його порятунком зайнявся ВЕБ. Головною помилкою стало те, що «Глобекс» залучав депозити і вкладав ці кошти в нерухомість.
Зараз екс-власник «Глобекс» Анатолій Мотильов повернувся в банківський бізнес, а його імперія включає банк «Російський Кредит», АМБ Банк і «М Банк». Невеликою неприємністю для групи стала втрата ліцензії у банку КРК, вона була відкликана 11 липня 2014 року.
Деталь: структури пов'язані з Мотильова, активно набувають пенсійні фонди, спільно з іншими інвесторами. Серед їх покупок НПФ «Сберфонд РЕСО» (тепер «Сберфонд« Сонячний берег », НПФ« Ренесанс Життя і пенсії »тепер (« Сонце. Життя. Пенсія »), НПФ ПСБ (тепер НПФ« Сонячний час »), НПФ« Уралоборонзаводскій » , «Ощадний», «Захист майбутнього» і «Адекта-пенсія».
Автор: Петро Руденко
