Співробітники відділу Державної служби по боротьбі з економічними злочинами (ДСБЕЗ) Донецького міськуправління міліції викрили організовану злочинну групу, до якої входили співробітники одного донецького відділення відомого банку, а також підприємці, які пособниками їм в «вимиванні» коштів з каси згаданого відділення банку, де і трудилися ініціатори злочинної схеми. Не виключено, що організаторам хитромудрої схеми допомагали і оцінювачі транспортних засобів.
Як розповіла співробітник прес-служби Донецького міськуправління міліції Алла Єрошенко, ця організована злочинна група з сімох чоловік протягом двох років (в 2008-2009 рр.) Привласнювала і легалізувала грошові кошти у відділенні банку шляхом оформлення кредитів для придбання автомобілів на підставних осіб.
Ідея отримання нелегального прибутку народилася у банківського працівника. І разом з колегами, які підтримали його починання, він реалізував злочинну схему. Співробітники банку знаходили приватних підприємців, на яких оформляли рахунки в банку. А ті, в свою чергу, знаходили потенційних покупців автомобілів, які хотіли б взяти кредит на покупку машини, та низькі особисті доходи не дозволяли їм цього зробити - банк у видачі кредитів відмовляв.
- Підприємців співробітники банку підбирали з числа позичальників, які не змогли своєчасно вносити платежі за великими кредитами, наприклад, за придбану квартиру, - розповів начальник сектору боротьби зі злочинами в галузях економіки ДСБЕЗ Донецького міськуправління міілціі Андрій Сторожук (на фото). - Такого позичальника викликали в банк і там пропонували йому наступну угоду. Мовляв, ми відкриємо на тебе рахунок, видамо чекову книжку. На твою рахунку будемо проводити фінансові операції. З кожної такої операції ти матимеш по 3-3,5 тисячі гривень навару: буде, мовляв, чим погашати твій кредит. А крім того підприємець, на ім'я якого був відкритий рахунок, повинен був знайти покупця на автомобіль. Потенційних клієнтів пособники спритних клерків вибирали з числа тих, хто не мав постійної роботи. Зазвичай такими клієнтами ставали таксисти.
Майбутнього автовласника підприємці приводили до цих самих співробітникам банку. Останні, взявши у клієнта паспорт та копію ідентифікаційного коду, оформляли на його ім'я кредит, підкладаючи до пакету документів позичальника фіктивну довідку про доходи. Ці фіктивні довідки про доходи, які співробітники банку виготовляли самі, і ставали підставою для видачі кредитів на покупку автомобілів. При цьому суми виданих кредитів були на 20-30 відсотків вище, ніж реальна вартість машин.
Далі гроші, видані в кредит на покупку автомобіля, перераховувалися на рахунки підприємців, які за своїми чековими книжками знімали готівку. У касу автосалону вносилася сума, рівна справжню ціну автомобіля. Частина, що залишилася грошових коштів розподілялася між усіма учасниками групи.
У підсумку перший час у виграші виявлялися всі співучасники афери. З кожного такого «фікс» -Кредити приватні підприємці отримували «преміальні» у розмірі до 3,5 тисячі гривень, а банківські клерки - до 30 тисяч гривень. Остання ланка - позичальник отримував бажаний автомобіль. При цьому співробітники банку переконували позичальника, що виплачувати кредит йому ... не потрібно! Мовляв, покатаєшся на автомобілі року два-три, а потім банк вилучить у тебе машину, як у злісного неплатника за кредитом.
Правда, нині, коли афера розкрилася, новоспечені автовласники прозріли. Зараз вони розуміють, що за «Ланос» їм доведеться розплатитися, як за автомобіль «Шевроле» (він якраз приблизно на третину дорожче. - Авт.), Та ще з відсотками - за кредит. Хоча, це як вже суд вирішить. Поки позичальники визнані у справі потерпілими.
Слідство вважає, що за весь час своєї протизаконної діяльності зловмисники оформили 120 кредитних договорів, «пахнуть криміналом», по крайней мере, доведено, що 70 таких договорів на загальну суму 47 мільйонів гривень вже точно були оформлені за шахрайською схемою. В результаті в кишені «білокомірцевої» групи надійшло близько двох мільйонів гривень.
У даній справі порушено 17 кримінальних справ відразу за чотирма статтями Кримінального кодексу України: ст. 191 «Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем», ст. 209 «Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом», ст. 358 «Підроблення документів, печаток, штампів та бланків, їх збут, використання підроблених документів», ст. 367 «Посадова халатність».
Співробітник банку і один з підприємців заарештовані.
Також накладено арешт на квартири, будинки і автомобілі обвинувачених - на загальну суму понад п'ять мільйонів гривень. Матеріали вже розглядає суд. Зловмисникам загрожує до 12 років позбавлення волі з конфіскацією майна.
Фото Алли Єрошенко
Читайте нас в Telegram-каналі , Facebook і Twitter
